中信銀行鄭州分行全力服務“穩(wěn)外貿(mào)”助力企業(yè)“關稅變局”中穩(wěn)健前行
更新時間：2025/4/17 8:02:11 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
為全面貫徹落實黨中央、國務院關于“穩(wěn)外貿(mào)”的決策部署和省委省政府相關工作要求，積極應對美濫施“系列關稅”政策對國際業(yè)務的影響，中信銀行鄭州分行在地方監(jiān)管機構(gòu)指導下，依托“信外匯+”跨境金融綜合服務體系，深入服務企業(yè)進出口貿(mào)易、跨境結(jié)算、結(jié)售匯、匯率風險管理，為外貿(mào)企業(yè)“出海掘金”保駕護航，助力河南省外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。
第一時間對企調(diào)研走訪，探討應對之策
河南省作為中部重要的制造業(yè)基地，外貿(mào)依存度逐步提高，進出口值居中部六省首位，2025年1-2月，河南省外貿(mào)進出口同比增長26.4%，其中對美進出口146億元，占比11%，同比增長8.6%，主要包括汽車、電子、紡織品、家居、農(nóng)產(chǎn)品、跨境電商等行業(yè)。為了全力服務外貿(mào)高水平發(fā)展，中信銀行鄭州分行以“信外匯+”跨境金融綜合服務體系為抓手，不斷提升跨境綜合服務能力。截至2025年一季度末，中信銀行鄭州分行為超400戶有實績外貿(mào)企業(yè)提供國際結(jié)算服務折合人民幣近100億元，提供表內(nèi)外融資支持超200億元，跨境收付匯、結(jié)售匯市場份額繼續(xù)保持股份制銀行領先。
美國發(fā)布系列關稅政策后，中信銀行鄭州分行第一時間通過電話和現(xiàn)場走訪等形式對部分對美貿(mào)易企業(yè)客戶進行調(diào)研，了解美國關稅政策對企業(yè)在出口成本、海外市場布局、匯率風險管控方面的影響，聯(lián)合涉外法律服務機構(gòu)專家進行政策及影響專題解讀，及時與對美出口企業(yè)探討應對策略。中信銀行鄭州分行授信客戶中，涉美業(yè)務客戶14戶，貸款余額5.75億元，同時提示，涉美企業(yè)可充分利用出口信用保險作用，對于已投保訂單如有拒收等損失盡快報損，并擴大出口項下承保規(guī)模，規(guī)避企業(yè)收匯風險。同時可合理利用外匯衍生品等金融工具進行匯率的套期保值，規(guī)避匯率波動風險。
提供特色化融資產(chǎn)品，解決外貿(mào)企業(yè)融資難題
中信銀行鄭州分行以特色化融資產(chǎn)品和授信審批模式，為外貿(mào)出口穩(wěn)量提質(zhì)提供融資支持。圍繞核心外貿(mào)企業(yè)及其國際國內(nèi)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈加大融資支持，保障外貿(mào)企業(yè)采購銷售全流程資金鏈暢通；利用業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“外向型企業(yè)積分卡”授信模式，弱化企業(yè)擔保手段，可以采用純信用方式授信，有效解決了輕資產(chǎn)外貿(mào)企業(yè)授信融資難題，并極大縮短了授信審批時間；依托國家外匯管理局“跨境金融服務平臺”出口信保融資場景應用，優(yōu)化出口信保融資白名單客戶差異化授信方案，白名單客戶數(shù)量擴容，線上快速核驗單證，對投保手續(xù)完備的企業(yè)應貸盡貸。
某制造業(yè)客戶是國家級專精特新“小巨人”、“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，屬于戰(zhàn)略新興、鄉(xiāng)村振興、民營企業(yè)等多個重點領域，主要經(jīng)營高性能鋁合金特種鋁材，60%的產(chǎn)品出口至歐洲、北美、東亞和東南亞地區(qū)，交易對手為全球行業(yè)前五的頭部客戶，應收賬款較多。由于歷史原因，企業(yè)僅能通過境外銀行融資，融資成本高，企業(yè)發(fā)展受到很大制約。中信銀行創(chuàng)新信保融資模式，將企業(yè)納入白名單管理，一季度累計提供信保融資2.58億元，解決了企業(yè)融資難題，有效加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，降低融資成本，提升了出口競爭力。
推進專業(yè)化外匯交易服務，助力企業(yè)風險管理
中信銀行鄭州分行以“匯率風險中性”為原則，充分發(fā)揮外匯資金團隊的專業(yè)優(yōu)勢，為企業(yè)應對市場風險提供資訊和交易一體化的專業(yè)管理方案。深化政策傳導，筑牢風險中性理念，持續(xù)聚焦解決企業(yè)匯率風險管理“難點”、“痛點”，向轄內(nèi)企業(yè)宣導風險中性理念，協(xié)助企業(yè)建立匯率管理機制，大力開展首辦戶推廣工作，著力提升套保比率；加強產(chǎn)品創(chuàng)新，推出“區(qū)間盈遠期購匯”、“遠期結(jié)匯+賣出期權(quán)”等創(chuàng)新產(chǎn)品，滿足企業(yè)多樣化避險需求。
安陽某企業(yè)為微型外貿(mào)企業(yè)，有匯率套期保值需求。我行充分利用國家外匯管理局跨境金融服務平臺的最新場景應用功能，在該企業(yè)授權(quán)之下，通過對企業(yè)平臺業(yè)務數(shù)據(jù)的整理分析，充分評估企業(yè)風險偏好和業(yè)務背景真實性，為企業(yè)量身打造外匯資金套期保值方案，幫助企業(yè)成功規(guī)避了匯率波動風險，受到企業(yè)肯定。截至3月末，借助該平臺共為32戶企業(yè)簽約91筆衍生品交易，金額達6636萬美元。
構(gòu)建專屬化服務體系，扶持小微外貿(mào)企業(yè)
中信銀行鄭州分行以小微企業(yè)普惠業(yè)務場景和生態(tài)特點為中心，構(gòu)建了基礎類、產(chǎn)業(yè)鏈金融、個性化產(chǎn)品為核心的普惠金融專屬產(chǎn)品體系，持續(xù)提升小微外貿(mào)企業(yè)服務質(zhì)量和效率。加大“出口e貸”、“外貿(mào)貸”等信用方式、全流程線上化貸款產(chǎn)品推動；聯(lián)合商務局、外匯局、海關等主管部門舉辦中小微企業(yè)政策宣講、駐點送金融服務等活動，提供“融智”服務。截至3月末，已舉辦大型政策宣講會及客戶活動3次，覆蓋中小外貿(mào)企業(yè)350余家。
提升便利化服務水平，優(yōu)化營商環(huán)境
中信銀行鄭州分行多措并舉提升便利化服務水平，促進外貿(mào)企業(yè)結(jié)算、投資、融資效率明顯提高，資金周轉(zhuǎn)速度加快，經(jīng)營成本降低，營商環(huán)境進一步優(yōu)化，社會反響良好。持續(xù)擴大跨境收支便利化規(guī)模。截至3月末，中信銀行鄭州分行經(jīng)常項下外匯收支便利化試點已覆蓋鄭州、洛陽、焦作、安陽、新鄉(xiāng)5個地區(qū)，試點企業(yè)總數(shù)達到23家，辦理經(jīng)常及資本項下跨境收支便利化業(yè)務681筆，辦理跨境人民幣收支便利化業(yè)務96筆，同比大幅增長。積極借助外匯展業(yè)改革，提升便利化效果。對優(yōu)質(zhì)客戶憑其指令即可辦理跨境業(yè)務，營造“越誠信越便利”的用匯環(huán)境。持續(xù)推動跨境投融資業(yè)務的便利化，推廣資本項目線上化產(chǎn)品——“資本寶”，使跨境企業(yè)足不出戶即可辦理資本項下收支業(yè)務。
下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)貫徹落實國家外貿(mào)政策發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞中央“擴大高水平對外開放、積極穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”工作部署，不斷提升跨境綜合服務能力，努力打造“領先的外匯服務銀行”，助力河南省外貿(mào)外資提質(zhì)增效。
（通訊員：張淑婷）
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焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
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第一時間對企調(diào)研走訪，探討應對之策
河南省作為中部重要的制造業(yè)基地，外貿(mào)依存度逐步提高，進出口值居中部六省首位，2025年1-2月，河南省外貿(mào)進出口同比增長26.4%，其中對美進出口146億元，占比11%，同比增長8.6%，主要包括汽車、電子、紡織品、家居、農(nóng)產(chǎn)品、跨境電商等行業(yè)。為了全力服務外貿(mào)高水平發(fā)展，中信銀行鄭州分行以“信外匯+”跨境金融綜合服務體系為抓手，不斷提升跨境綜合服務能力。截至2025年一季度末，中信銀行鄭州分行為超400戶有實績外貿(mào)企業(yè)提供國際結(jié)算服務折合人民幣近100億元，提供表內(nèi)外融資支持超200億元，跨境收付匯、結(jié)售匯市場份額繼續(xù)保持股份制銀行領先。
美國發(fā)布系列關稅政策后，中信銀行鄭州分行第一時間通過電話和現(xiàn)場走訪等形式對部分對美貿(mào)易企業(yè)客戶進行調(diào)研，了解美國關稅政策對企業(yè)在出口成本、海外市場布局、匯率風險管控方面的影響，聯(lián)合涉外法律服務機構(gòu)專家進行政策及影響專題解讀，及時與對美出口企業(yè)探討應對策略。中信銀行鄭州分行授信客戶中，涉美業(yè)務客戶14戶，貸款余額5.75億元，同時提示，涉美企業(yè)可充分利用出口信用保險作用，對于已投保訂單如有拒收等損失盡快報損，并擴大出口項下承保規(guī)模，規(guī)避企業(yè)收匯風險。同時可合理利用外匯衍生品等金融工具進行匯率的套期保值，規(guī)避匯率波動風險。
提供特色化融資產(chǎn)品，解決外貿(mào)企業(yè)融資難題
中信銀行鄭州分行以特色化融資產(chǎn)品和授信審批模式，為外貿(mào)出口穩(wěn)量提質(zhì)提供融資支持。圍繞核心外貿(mào)企業(yè)及其國際國內(nèi)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈加大融資支持，保障外貿(mào)企業(yè)采購銷售全流程資金鏈暢通；利用業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“外向型企業(yè)積分卡”授信模式，弱化企業(yè)擔保手段，可以采用純信用方式授信，有效解決了輕資產(chǎn)外貿(mào)企業(yè)授信融資難題，并極大縮短了授信審批時間；依托國家外匯管理局“跨境金融服務平臺”出口信保融資場景應用，優(yōu)化出口信保融資白名單客戶差異化授信方案，白名單客戶數(shù)量擴容，線上快速核驗單證，對投保手續(xù)完備的企業(yè)應貸盡貸。
某制造業(yè)客戶是國家級專精特新“小巨人”、“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，屬于戰(zhàn)略新興、鄉(xiāng)村振興、民營企業(yè)等多個重點領域，主要經(jīng)營高性能鋁合金特種鋁材，60%的產(chǎn)品出口至歐洲、北美、東亞和東南亞地區(qū)，交易對手為全球行業(yè)前五的頭部客戶，應收賬款較多。由于歷史原因，企業(yè)僅能通過境外銀行融資，融資成本高，企業(yè)發(fā)展受到很大制約。中信銀行創(chuàng)新信保融資模式，將企業(yè)納入白名單管理，一季度累計提供信保融資2.58億元，解決了企業(yè)融資難題，有效加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，降低融資成本，提升了出口競爭力。
推進專業(yè)化外匯交易服務，助力企業(yè)風險管理
中信銀行鄭州分行以“匯率風險中性”為原則，充分發(fā)揮外匯資金團隊的專業(yè)優(yōu)勢，為企業(yè)應對市場風險提供資訊和交易一體化的專業(yè)管理方案。深化政策傳導，筑牢風險中性理念，持續(xù)聚焦解決企業(yè)匯率風險管理“難點”、“痛點”，向轄內(nèi)企業(yè)宣導風險中性理念，協(xié)助企業(yè)建立匯率管理機制，大力開展首辦戶推廣工作，著力提升套保比率；加強產(chǎn)品創(chuàng)新，推出“區(qū)間盈遠期購匯”、“遠期結(jié)匯+賣出期權(quán)”等創(chuàng)新產(chǎn)品，滿足企業(yè)多樣化避險需求。
安陽某企業(yè)為微型外貿(mào)企業(yè)，有匯率套期保值需求。我行充分利用國家外匯管理局跨境金融服務平臺的最新場景應用功能，在該企業(yè)授權(quán)之下，通過對企業(yè)平臺業(yè)務數(shù)據(jù)的整理分析，充分評估企業(yè)風險偏好和業(yè)務背景真實性，為企業(yè)量身打造外匯資金套期保值方案，幫助企業(yè)成功規(guī)避了匯率波動風險，受到企業(yè)肯定。截至3月末，借助該平臺共為32戶企業(yè)簽約91筆衍生品交易，金額達6636萬美元。
構(gòu)建專屬化服務體系，扶持小微外貿(mào)企業(yè)
中信銀行鄭州分行以小微企業(yè)普惠業(yè)務場景和生態(tài)特點為中心，構(gòu)建了基礎類、產(chǎn)業(yè)鏈金融、個性化產(chǎn)品為核心的普惠金融專屬產(chǎn)品體系，持續(xù)提升小微外貿(mào)企業(yè)服務質(zhì)量和效率。加大“出口e貸”、“外貿(mào)貸”等信用方式、全流程線上化貸款產(chǎn)品推動；聯(lián)合商務局、外匯局、海關等主管部門舉辦中小微企業(yè)政策宣講、駐點送金融服務等活動，提供“融智”服務。截至3月末，已舉辦大型政策宣講會及客戶活動3次，覆蓋中小外貿(mào)企業(yè)350余家。
提升便利化服務水平，優(yōu)化營商環(huán)境
中信銀行鄭州分行多措并舉提升便利化服務水平，促進外貿(mào)企業(yè)結(jié)算、投資、融資效率明顯提高，資金周轉(zhuǎn)速度加快，經(jīng)營成本降低，營商環(huán)境進一步優(yōu)化，社會反響良好。持續(xù)擴大跨境收支便利化規(guī)模。截至3月末，中信銀行鄭州分行經(jīng)常項下外匯收支便利化試點已覆蓋鄭州、洛陽、焦作、安陽、新鄉(xiāng)5個地區(qū)，試點企業(yè)總數(shù)達到23家，辦理經(jīng)常及資本項下跨境收支便利化業(yè)務681筆，辦理跨境人民幣收支便利化業(yè)務96筆，同比大幅增長。積極借助外匯展業(yè)改革，提升便利化效果。對優(yōu)質(zhì)客戶憑其指令即可辦理跨境業(yè)務，營造“越誠信越便利”的用匯環(huán)境。持續(xù)推動跨境投融資業(yè)務的便利化，推廣資本項目線上化產(chǎn)品——“資本寶”，使跨境企業(yè)足不出戶即可辦理資本項下收支業(yè)務。
下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)貫徹落實國家外貿(mào)政策發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞中央“擴大高水平對外開放、積極穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”工作部署，不斷提升跨境綜合服務能力，努力打造“領先的外匯服務銀行”，助力河南省外貿(mào)外資提質(zhì)增效。
（通訊員：張淑婷）
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